💎【枣庄薛城区城市建设2023债权资产】
💎【项目规模】5000万
💎【基本要素】期限：12个月；付息方式：季度付息（2.15/5.15/8.15/11.15）；
收益：12个月:10万8.7%，50万9.0%，100万9.2%，300万9.5%。
（合同收益10万起统一7%，差额收益在打款后一个工作日内补足）
资金用途：晟鸿大厦（薛城区政府大楼）片区建设
💎【AA融资方】XX晟众城市建设综合开发有限公司，枣庄市薛城区国资局全资控股的当地第二大ZF平台。22年总资产119.05亿，营业收入15.24亿，净利润2.03亿。主体评级AA，存续2只债券合计7.25亿，均晚于本产品到期。金融机构认可度高，成立34年来债务0违约，履约能力强。
💎【AA担保方】XX晟鸿城市建设发展集团有限公司，枣庄市薛城区国资局全资控股的当地最大ZF平台。22年总资产301.84亿，营业收入21.44亿，净利润1.47亿。主体评级AA，存续2只债券合计10.70亿，均晚于本产品到期。金融机构认可度高，担保代偿能力强。
💎【应收账款质押】融资方提供1亿元应收账款质押。
💎【专款专用】本次融资用款项目用于晟鸿大厦（薛城区政府大楼）片区建设，资金专款专用，安全稳健。
💎【地方简介】山东为中国GDP第三大省份，占全国GDP的7.3%；枣庄市为国务院批复确定的山东省重要的现代煤化工、能源、建材和机械制造基地，新兴科技创新基地，鲁南地区中心城市之一。22年GDP为2039.04亿元，一般公共预算收入168.88亿；下辖薛城区为枣庄市中心城区，枣庄市委市政府、高铁枣庄站、枣庄西站所在区，22年GDP为296.47亿元，排名第三，一般公共预算收入24.23亿元。
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【金谷信托-汇融36高密城投集合资金信托计划】
融资人首次信托融资！超低资产负债率38%，且均为低成本的银行贷款和债券！本地最主要的棚改主体，资产均为本地优质棚改土地！
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4亿，24月，季度付息；100万:7%，300万以上:7.5%，1000万以上7.8%
【资金用途】受让用于受让华荣实业对高密城投5.355亿元的应收账款债权。
亮点1，高密城投首次信托融资，目前其所有融资均是低成本的银行贷款和债券，合计占93.16%。存续债券19亿，均晚于信托到期。
亮点2，低政府负债率：10.56%，远低于全国平均水平。
亮点3，高密城投是本地最大最主要的棚改实施主体，AA公开发债，总资产258.9亿，资产负债率仅38％，主要资产均为最优质的的棚改土地资产（出让用地）。
亮点4，强担保：高密国资，AA主体评级，总资产437.6亿，年营业收入超过17.7亿元。
亮点，超强债权转让人：高密华荣实业，当地最大城投，AA+评级，末总资产598.76亿元，有具?较强担保实力。
亮点，区域经济强，2019年潍坊市一般公共预算收入571.1亿元。高密是全国百强县，?般预算收入50.5亿，百强榜仅次于江苏句容，超过浙江海盐等。
【资金用途】
信托资金用于受让华荣实业对高密城投5.355亿元的应收账款债权
【还款来源】
第一还款来源：债务人履行《应收账款转让及确认协议》
第二还款来源： 担保方经营性收入
【项目亮点】
亮点1，高密城投首次信托融资，目前其所有融资均是低成本的银行贷款和债券，合计占93.16%。存续债券19亿，均晚于信托到期。
亮点2，低政府负债率：10.56%，远低于全国平均水平。
亮点3，高密城投是本地最大最主要的棚改实施主体，AA公开发债，总资产258.9亿，资产负债率仅38％，主要资产均为最优质的的棚改土地资产（出让用地）。
亮点4，强担保：高密国资，AA主体评级，总资产437.6亿，年营业收入超过17.7亿元。
亮点5，超强债权转让人：高密华荣实业，当地最大城投，AA+评级，末总资产598.76亿元，有具?较强担保实力。
亮点6，区域经济强，2019年潍坊市一般公共预算收入571.1亿元。高密是全国百强县，?般预算收入50.5亿，百强榜仅次于江苏句容，超过浙江海盐等。
【风控措施】
高密国资为高密城投在本信托项下的偿还债务义务提供连带责任保证担保，并提供内部有权机构就该事项的有效决议。
【融资方】
高密城投是经高密市人民政府批准，由高密市建设局和高密市财政局于2002年6月共同出资成立的有限责任公司，初始注册资本为人民币1000.00万元。公司为高密市重要的基础设施建设主体，也是高密市最主要的棚户区改造项目实施主体。公司公开发债主体评级AA级，评级展望为稳定。
【担保方】
高密市国有资产管理有限公司（以下简称“高密国资”）成立于2006年6月29日，注册资本80,000万元，高密市国有资产管理办公室为其唯一出资人。
2017年12月4日，原股东高密市国有资产管理办公室将其持有的公司100%股权（对应注册资本80,000万元）转让给高密华荣实业发展有限公司（以下简称“华荣实业”），并就上述变更修正公司章程2017年12月6日，高密市监局核准了上述公司股权转让事宜。
截至本报告日，公司注册资本为80,000万元，实收资本为80,000万元，华荣实业持有公司100%股权。
【项目背景】
高密市
（1）高密连续19年入选全国县域百强，工业基强县。全球轮胎模具基地，全球生产规模最大、技术装备水平最高的家用纺织品基地。
（2）未来发展势头很好。青岛新胶东国际机场将于今年开通，该机场为4F级（级别与首都国际机场相同），高密市距离该机场仅10几分钟车程。
【发行方】
中国金谷国际信托有限责任公司（以下简称“金谷信托”或“公司”，原名中国金谷国际信托投资有限责任公司）是在原全国人大副委员长、中华全国妇女联合会主席陈慕华同志倡导下，于1993年4月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。2007年4月中国信达资产管理公司开始对金谷信托进行重组。2009年9月1日，银监会正式批准公司重新登记，并给公司颁发了新的金融许可证。2009年9月15日，金谷信托在国家工商行政管理总局完成变更登记手续，并换领新的营业执照。
金谷信托目前注册资本为22亿元人民币，注册地址在北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座10层。公司股东为中国信达资产管理股份有限公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司。其中中国信达资产管理股份有限公司持股92.29%，是金谷信托的控股股东；中国妇女活动中心持股6.25%；中国海外工程有限责任公司持股1.46%。
