50万-300万，6.0%-6.1%
【融资人】公开发债主体，评级AA+，实际控制人是区人民政府，总资产为680亿，融资人资产规模大，和金融机构合作良好，政府支持力度大，AA+评级违约风险很低！
【担保人】AA+发债主体，实际控制人是区财政局，总资产为460亿，资产规模大。担保人各金融机构支持力度大，财务弹性高，政府支持力度大，担保能力强！
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【有哪些便宜的健康险保障稍微好一些？】
市面上的健康险贵在那，贵在它不是真正的保障保险，而是混搭储蓄的产品
我们的保险类型分为三类：基础保障，储蓄寿险，理财寿险
对于个人和家庭来说，基本的保障才是关键的，基础保障的健康保险其实很便宜，也最大程度发挥了保险的财务杠杆作用，可以帮助个人和家庭把大额损失的风险转移出去，花小钱撬动高保额，把财务损失风险交给保险公司承担，消费型健康保障才是最便宜，也最能发挥保险财务杠杆作用的产品
但是很多人都贪图免费保障，还返钱的返还型储蓄保险，这种产品加了寿险储蓄，价格就翻倍了
这类混搭的产品对于爱存钱，贪图免费保障的消费者来说是一个吸引，对于代理人来说也意味着更高的佣金。所以才会出现当下储蓄理财保险产品主导，基础保障被边缘化的局面。
免费保障还返还，价格却贵很多的储蓄健康险贵在哪里，其实贵的不是基础保障，因为在这个混搭的产品里，真正的主险是存钱寿险，大部分保费花在寿险上了，真正的基础保障变成了一个附加保险存在，存在保额阉割，保障不足的问题，而且是共用一个保额的。
所谓的返还保费，等于免费在保险公司存钱没有利息，几十年返还，钱早已贬值大半，而你在银行真正的存款储蓄产品，是有固定利息的。而且中途退出不会损失本金，只是损失利息，但返还储蓄保险就不同了。如果中途退出本金保费损失很大，只退还不多的现金价值，而且合同签订前面两年都是要扣除高额佣金和管理费的，如果这个时间退保，可以退的现金价值几乎没了。
对于普通家庭来说基础的健康保障，应该配置消费型健康保障，才能花最少的钱获得最大的保障和保额，中产家庭如果不考虑几十年后钱贬值问题，可以考虑储蓄返还，但是同样的保额保障需要更多的成本支出。家庭健康保障的基本配置组合：医疗保险+意外保险+重疾保险+家庭经济支柱定寿。
总之，让保障归保障，储蓄归储蓄，理财归理财，保险是买保障的工具，不是储蓄理财的工具，自己要分清楚，才能避免花冤枉钱。
年底要贷款的客户,你做好准备了吗？
货款未收到
需要资金周转
生意人
需要房贷车贷资金
购房购车者
企图一夜暴富
赌徒
一般需要资金的人群离不开这6种人，你又是属于哪一种呢？因为银行也是要盈利的，而盈利自然离不开利差，更离不开信贷风险，所以在选择用户上，会尽量选择持续并且稳定收入的人群。
所以并不是说是谁急着用钱，都能从银行成功下款，这也就是为什么有的人说银行“嫌贫爱富”。而且临近年底，银行信贷额度比平常更为紧张，不仅对公放贷额度有限，个贷同样捉襟见肘。
这个时候，自然会选择像生意人、一般劳动者、购房购车者这几种有正确合理的贷款用途的人群，对于赌徒、走投无路者这种也是急着用钱，但是贷款并没有为自己贷款的行为正名的人群，贷款自然也就难了。
哪怕是不在乎利息高低，不在乎额度大小，只要能放款，只要放款快，因为急用钱，自然也不会考虑太多了。
往往这一种客户哪怕是出现了财务危机，对他们而而言，去银行贷款依旧是十分困难，就算去贷款机构，仍旧会遭到诸多的拒绝。借钱，真的太难！
在银行有这样的一种奇怪现象，优质客户好放款，因为银行在审批制度上倾向于支持高端客户，喜欢好的抵押品、好的行业和好的客户，认为这些客户风险等级更低，逾期风险小，从而审批更加容易。
但是这种优质客户可能都不需要太多的信贷资金，甚至是单纯的存款户。
对于一般客户而言，如果没有容易变现且保值的抵押品，一般很难获得信贷资金。但是难以获得信贷资金的一般客户，一般处于事业发展期，才是真正需要信贷资金的人。
所以就会产生，“优质的客户在获得银行利息较低的贷款后，再转手用较高的利息给无法获得信贷的一般客户”
对于一般客户，也就我们而言，想要拿到需要的资金，就要付出比优质客户更高的利息，有没有办法，可以让一般客户也能拿到优质客户的低息资金呢？
在申请贷款之前，如果提前做好准备，在年底成功自然也不是问题，但是首先要求的是申请人自己保持有良好干净的信用记录。
