【产品名称】彭水城投2023年直接融资计划
【基本要素】3亿，一年期及两年期，季度付息，到期还本付息。
【预期收益】10-50-100-300万：
一年期：8.8%-9.0%-9.2%-9.4%
两年期：9.0%-9.2%-9.4%-9.6%
【资金用途】彭水县汉葭街道鼓楼片区基础设施改造提升项目建设
【风控措施及亮点】
1、AA评级主体融资：彭水县XX建设投资有限责任公司，彭水财政局控股，注册资本4.86亿元，主体评级AA，债项评级AAA，截止2022年底，公司总资产188.18亿元，净资产78.82亿元，实力雄厚，履约能力强。
2、AA评级平台担保：重庆XX旅游控股集团有限公司，彭水财政局控股，注册资本9.21亿元，主体评级AA，债项评级AAA，截止2022年底，公司总资产203.91亿元，净资产94.84亿元，实力雄厚，担保能力强。
3、应收账款质押：发行方提供价值4.5亿元的应收账款用于质押担保并在中登网登记，覆盖融资本息，为本项目还本付息提供保障。
4、土地抵押担保：发行方提供价值人民币3.45亿元土地抵押。
【区位优势】
重庆简称“渝”，是我国直辖市，长江上游地区的经济、金融中心，国家“一带一路”和西部大开发重要战略节点。2022年，重庆地区生产总值29129.03亿元，全市一般公共预算收入完成2103.4亿元。彭水位于重庆市东南部，2022年，实现地区生产总值282.1亿元，一般公共预算收入16.75亿元，财政实力强。
其他优质项目推荐：
【2021年洛阳市西苑城市发展投资债权收益权三期、四期】
(三) 项目期限：三期：12 个月，四期：24 个月。
(四) 项目利率：
三期（12 月）：
A1 档：认购金额 30 万（含）—50 万（不含） 预期年化收益率 8.8%/年
B1 档：认购金额 50 万（含）— 100 万（不含） 预期年化收益率 9%/年
C1 档：认购金额 100 万（含）— 300 万（不含）预期年化收益率 9.2%/年
D1 档：认购金额 300 万（含）以上 预期年化收益率 9.4%/年
四期（24 月）：
A2 档：认购金额 30 万（含）—50 万（不含） 预期年化收益率 9%/年
B2 档：认购金额 50 万（含）— 100 万（不含） 预期年化收益率 9.3%/年
C2 档：认购金额 100 万（含）— 300 万（不含）预期年化收益率 9.5%/年
D2 档：认购金额 300 万（含）以上 预期年化收益率 9.8%/年
(五) 计息方式：每日当天成立起息，按照单利计息，不计复利。
(六) 本金和收益方式：按自然季度付收益【项目成立后每年 3 月 20 日和6 月 20 日,9 月 20 日和 12 月 20 日为付息日】，最后一期收益随本金一起支付。
若支付日为非工作日，支付时间自动顺延至下一个工作日。
(七) 担保安排：三期发行人提供 10000 万元应收账款进行质押担保、四期发行人提供 10340 万元应收账款进行质押担保,洛阳市XX限公司提供无限连带责任担保。
(八) 发行方式：以非公开方式发行。
(九) 发行对象：发行对象为符合XX相关规定的具备相应风险识别和承担能力的合格投资者。
(十) 承销方式：本项目由承销商采取代销的方式承销。
(十一) 备案登记场所：XX易所。
(十二) 项目受托管理人: XX科技有限公司。
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