【总规模】1.5亿
【信托期限】2年
【预期年化收益率】
100万及以上 7.2%
【付息方式】按季付息（每季度末月10日）
【资金用途】用于向建湖县惠湖实业发展有限公司进行永续权益投资, 建湖县惠湖实业发展有限公司将所得资金用于归还其金融机构借款。
【风险控制】
建湖县城市建设投资集团有限公司（AA）提供连带责任担保。
【项目亮点】
1、发行人建湖县惠湖实业发展有限公司（以下简称“惠湖实业”或“发行人”）成立于2013年3月6日，注册资本13.3亿元，公司股东为江苏双湖投资控股集团有限公司，实际控制人为江苏省盐城市建湖县人民政府。截至2022年9月底，公司总资产106.43亿元，总负债56.71亿元，资产负债率53.28%。该公司不在平台名单内，中证鹏元对其主体信用评级为AA级，无YY评级。
2、保证人建湖县城市建设投资集团有限公司（以下简称“建湖城投”或“担保人”）成立于2008年6月25日，注册资本25亿元，公司股东为江苏双湖投资控股集团有限公司，实际控制人为江苏省盐城市建湖县人民政府。截至2022年9月底，公司总资产455.10亿元，总负债259.42亿元，资产负债率57%。该公司为退出类平台，调出平台实际为2015年9月份，新世纪评估对其主体信用评级为AA级，发行人主体YY评级为7-。
3、盐城，江苏省地级市，位于江苏沿海中部， 2022年，盐城市地区生产总值突破7000亿元，达7079.8亿元，同比增长4.6%。2022年盐城市一般预算收入为453.26亿元。建湖县位于江苏省东北部、盐城市中西部，以石油装备、节能电光源、航空装备、汽车及零部件制造等行业为支柱产业，2022年区域经济保持稳中向好，2022年GDP为712.1亿元，同比增长5.0%；一般公共预算收入为37.65亿元，其中税收收入26.11亿元。
其他优质项目推荐：
【2021山东枣庄高新投资债权】
全称：2021山东枣庄高新投资债权
收益：8% 期限：12-24个月 付息：半年付息
规模：1 亿
收益：10万：8.0%
项目亮点：
一、交易对手背景实力强，由枣庄市高新区 财政局全资控股。总资产130亿，主体评级 为AA，履约 能力有保障，违约风险极低。 二、融资区域经济发展前景强，枣庄市作为 鲁南经济圈核 心城市，在山东2019年度 “双招双引”等次排名位列 第三，仅次于 青岛市和济南市，具有优秀的招商引资前景。 三、认购资金直接到发行方政府平台公司对 公账户，后续还本付息由政府平台公司直接 支付到投资人账户，实现资金闭环。没有任 何中间方，保证资金没有挪用道 德风险。 四、足额应收账款质押，还款有保障。
融资主体：枣庄高xx团有限公司
资金投向：用于枣庄高新区基础设施建设
还款来源：
1、发行人及担保人的营业 收入及资产转化 2、发行人提供足额应收账 款质押
风控措施：�1�5
【对财政局应收质押】提供足额应收账款质押，还款有充分保障。
资料扩展：
区域环境：
枣庄是山东省地级市（高新区为 枣庄核心区），位于山东省的最 南部，地处鲁苏交界，和江苏省 徐州市仅有30分钟车程距离，国 务院批复确定的山东省重要的现 代煤化工、能源、建材和机械制 造基地，新兴科技创新基地，鲁 南地区中心城市之一。2019年， 地区生产总值（GDP）1693.91亿 元，一般公共预算收入完成 146.7亿元，增长稳定。作为鲁 南经济圈核心城市，在山东2019 年度"双招双引"等次排名位列第 三，仅次于青岛市和济南市，具 有优秀的招商引资前景。枣庄高新区始建于1988年12月， 1990年11月经山东省人民政府批 准正式设立， 2015年2月经国务 院批准晋升为国家级高新区，是 枣庄市政治经济文化中心，也是 鲁南高新技术产业发展的聚集地、 国家战略性新兴产业知识产权集 群管理试点区。相继被批准为国 家新型工业化产业示范基地、国 家知识产权试点园区、中国产学 研合作示范基地、山东创新驱动 助力工程示范区、省级双创示范 基地、省级科技资源支撑型创新 创业特色载体和山东省大数据产 业集聚区。全力打造创新创业的 产业新区。
融资方介绍：
发行人：枣庄高xx团有限公司，由高新区财政 局100%控股，国有独资，注册资本20亿元，高新xx公司主要承担枣庄高新区管委会开发建设、投融 资运营、产业培育、“双招双引”、专业化服务等职 能，对下属子公司实行统筹管理，是高新区最大最核 心的政府平台公司，目前集团总资产规模达130亿元， 主体信用评级为2A。公司整体经营状况稳定，偿债能 力极强，违约风险极低。
担保方介绍：
担保人：枣庄高xx有资产管理有限公司，注 册成立时间为2007年9月19日，由高新区财政局100%控 股，实际控制人为枣庄市人民政府，担保人是高新区 国有资产核心运营政府平台，公司资产、资金协调能 力极强，具备充足的担保能力。
区域介绍-枣庄高新区
A-枣庄
1.基本情况
枣庄是山东省地级市，位于山东省的最南部，地处鲁苏交界，和江苏省徐州市仅有30分钟车程距离，国务院批复确定的山东省重要的现代煤化工、能源、建材和机械制造基地，新兴科技创新基地，鲁南地区中心城市之一。作为鲁南经济圈核心城市，在山东2019年度"双招双引"等次排名位列第三，仅次于青岛市和济南市，具有优秀的招商引资前景。
2.区域经济
2016-2018 年枣庄市地区生产总值分别为2,142.63 亿元、2,315.91 亿元和 2,402.38 亿元，从产业结构来看，枣庄市主要以第二、三产业为主。2018 年，第一产业增加值156.89 亿元，增长2.6%；第二产业增加值 1,219.65 亿元，增长 4.1%；第三产业增加值 1,025.84 亿元，增长4.8%。2019年地区生产总值（GDP）1693.91亿元，一般公共预算收入完成146.7亿元，增长稳定。
B-高新区
1.基本情况
枣庄高新区始建于1988年12月，1990年11月经山东省人民政府批准正式设立， 2015年2月经国务院批准晋升为国家级高新区，是枣庄市政治经济文化中心，也是鲁南高新技术产业发展的聚集地、国家战略性新兴产业知识产权集群管理试点区。区域发展前景较好，潜力较大，连续保持全省县（市、区）级行政区经济总量领先地位，连续7年入围全国综合实力百强区、排名升至第27位，位列全国投资潜力百强区第35位，全国219家国家级经开区第19位。
2.区域经济
2020年高新区实现GDP总量75.66亿元，增幅8.23%，高出全市5.23个百分点，GDP增幅稳居枣庄市第一，比第二名山亭区高2.23个百分点。其中，第一产业1.36亿元，增幅0.4%；第二产业34.52亿元，增幅10.7%，全市第一，高出第二名山亭区4.6个百分点；第三产业39.78亿元，增幅6.4%。2020年高新区一般公共预算收入完成91481万元，完成年初任务的116.5%，同比增长22.3%，一般公共预算支出累计完成88646万元，完成预算的120.8%，同比增长15.2%。
